【案例发布】天津推介6家商业保理典型案例：产融结合推动设备更新及绿色转型

  商业保理业务聚焦服务新质生产力，对应收账款“量体裁衣”，通过对核心企业信用的分享，将上下游企业联系在一起，“去担保”、降风险，对传统信贷业务予以补充，有效化解中小企业特别是成长型中小企业融资难问题，推动金融与全产业链深度协同，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章和产业金融、航运金融两篇特色文章，不断的提高服务实体经济效能。

  9月27日，天津市地方金融管理局遴选发布第二批天津市2023-2024年度商业保理行业服务实体经济典型案例，主题为商业保理“推动大规模设备更新和消费品以旧换新”，对6家商业保理公司发挥产业金融作用，支持产业链上中小微公司制作设备更新和消费品以旧换新典型案例进行宣介，生动体现商业保理行业“比产业更懂金融、比金融更懂产业”的特色优势，持续不断为产业链核心企业提升产业链、供应链韧性和粘性，为中小微企业缓解融资难题提供有益思路。

  案例简介：某专精特新中小企业主营高端电磁线产品研发生产，年均投入近5000万元用于设备更新改造。中车商业保理有限公司以产业链为依托、以交易环节为重点，以特色金融服务全产业链，从该企业接收订单开始，基于原材料采购、产品生产、发货等各流程来提供资金支持，有效满足了资金流动性需求，帮企业及时来更新生产设备，同时降低了中车集团产业链整体经营风险，提升了整体发展效能。

  创新点：发挥商业保理的供应链金融作用，为集团供应商提供全流程金融服务，为中小企业设备更新改造提供融资支持，增强中小企业经营发展实力和产业链、供应链粘性和韧性。

  应用价值：改变传统金融理财产品的信贷支持方式，发挥产业金融优势，缓解供应商生产经营的金钱上的压力，将资金有效运用于设备更新，提高生产经营能力，服务供应链整体发展水平。

  案例简介：长城商业保理（天津）有限公司一直以来依托长城汽车产业链为上下游公司可以提供满足生产周期全链条需求的金融服务。某天津本地供应商为提高生产效率，扩大生产规模，亟待购置和更新电泳产线、加工设施及汽车模具等设备，长城保理根据公司资金需求，打通产业数据壁垒，提供贴合产业模式的保理融资服务，切实缓解了客户资金困境，助力稳步发展。

  创新点：利用数字化手段解决下游主机厂数据获取验真问题，保理公司能够实时监控和分析来自核心企业的经营数据，实现以供应链金融支持实体产业链发展，解决链上中小企业生产设备更新改造中的资金问题。

  应用价值：将商业保理服务与集团主业及上下游产业链发展紧密结合，针对供应商融资难点痛点，提供定制化、创新型资金融通和风险控制服务，优化了现金流，支持了业务扩展和产能提升。

  案例简介：某新型能源生产企业以鸡粪为原料，通过发酵，变废为宝，产生提纯沼气，并与下游核心企业组织合作。企业未来的发展初期因投资规模大，自有资金紧张，融资渠道不足，生产经营受阻。双汇商业保理有限公司调研后，推出针对新能源项目开发的专项金融服务，着力解决新能源项目前期投资大、融资落地慢等问题，通过创新产品，以未来应收账款模式为新型能源企业的新能源项目发放保理融资款，企业利用该资金购置了厌氧发酵反应器，缓解了问题，推动了清洁能源的利用和普及。

  创新点：基于产业链合作基础，通过受让未来应收账款对新能源生产公司可以提供保理融资支持，助力实体企业扩产增效。

  应用价值：基于中小企业与下游核心企业的合作开展特色金融服务，支持公司制作设备更新及产能提升，为客户持续成长壮大提供了源源“活水”，是绿色金融服务实体经济发展的积极体现。

  案例简介：某环保科技公司是一家服务于废水、废气、固废、生态修复等环境治理领域的国家级高新技术企业。河南水利投资集团（天津）商业保理有限公司基于该公司服务项目所产生的应收账款提供有追保理服务，保理融资款大多数都用在各站点小型污水处理装置、相关控制监测系统等设备的替换更新，有明确的目的性地淘汰严重制约生产、存在安全风险隐患的设备，缓解企业金钱上的压力，促进产业智能化、绿色化发展。

  创新点：发挥商业保理以受让应收账款为基础提供金融服务的特色优势，带动有效投资，助力高新技术企业加快生产设备更新，赋能绿色环保产业发展。

  应用价值：以商业保理服务缓解企业金钱上的压力，支持厂房建设和设备更新，完善生产工艺流程，帮企业提升产品质量，提高安全生产水平。

  案例简介：首钢商业保理有限公司与首钢集团协同开发应收账款电子债权凭证融资产品，基于核心企业真实业务背景签发电子债权凭证，核心企业上游中小企业可据此享受到低成本、可信赖、高效便捷的一站式金融服务。该产品被迁钢、京唐、水钢、长钢、贵钢等多家首钢集团核心企业使用，核心企业积极开发利用可再次生产的能源，与上游供应商开展采购贸易，建设更新燃气蒸汽联合循环发电机组、屋顶分布式光伏发电设施等生产设备。首钢保理以应收账款电子债权凭证为基础提供保理融资，支持中小企业经营发展，服务核心企业设备更新。

  创新点：依托集团主业深耕细分行业，根据公司实质痛点，利用信息化科学技术手段，开发供应链金融理财产品，助力核心企业压降两金。

  应用价值：以商业保理特色金融支持集团供应链发展，助力核心企业设备更新和清洁能源利用，推进钢铁产业链向现代工业服务业延伸。

  复制推广情况：首钢保理已通过应收账款电子债权凭证产品为集团内核心企业设备更新提供保理融资款约1.7亿元。

  案例简介：某以钢铁仓储装卸、运输、船代货代为主业的综合性物流集团公司，存在将自有柴油车逐步替换成电动汽车的经营发展需求。物产中大商业保理（天津）有限公司依托股东方物产中大物流投资集团与该物流公司的合作基础，通过一系列分析现金流设计保理融资方案，向该物流公司提供保理融资服务，为其采购新能源车辆及充电桩提供了资金支持，助力企业节能减碳，降本增效，绿色转型。

  创新点：依托集团产业，强化产融协同，围绕“生产链”布局“资金链”，发挥商业保理对现金流的管控优势，助力物流公司绿色发展。

  应用价值：以商业保理赋能集团物流各基地平台的客户，提供一站式综合服务，以金融“活水”强化产业链上下游粘性，实现集团整体效益显著增长。

  推动大规模设备更新和消费品以旧换新，是拉动投资促进消费、有效畅通国内国际双循环的“牛鼻子”工程。天津作为全国商业保理高地，始终支持引导行业结合自己专业特色和资源禀赋，深耕细致划分领域，积极发挥差异化、专业化、特色化金融功能，缓解中小微企业经营发展中的融资难、融资贵问题，赋能实体经济高水平质量的发展。

  下一步，天津市地方金融管理局将继续推动天津商业保理公司切实以金融“活水”赋能经济社会高质量发展，共同擦亮金融创新运营示范区的金字招牌。

  由万联网和万联供应链新质发展智库联合制作的《国企供应链公司新质发展行动白皮书》已于9月26日在万联网主办的2024新质生产力赋能大宗商品供应链创新发展论坛上正式发布！

  这本白皮书基于300多家国企调研，深刻洞察当前国企供应链公司业务发展现状，并结合协同资本、国联股份-蛋多多、秦岭数字、草都集团、简单汇、翔桥供应链、冠之链、数链科技、河钢供应链、中仓登、全联农科、汇融数科等十多个领先实践案例，探索出国企供应链公司回归服务本地产业、建设成为区域产业集群服务总部的商业模式和进阶路径。

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